В связи с тем, что финансовое мошенничество продолжает усложняться и масштабироваться в регионе, Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) инициируют скоординированный региональный ответ. Была предложена региональная инициатива, направленная на противодействие трансграничному мошенничеству и связанному с ним отмыванию денег. При этом было отмечено, что конфликты на Ближнем Востоке спровоцировали всплеск финансовой преступности.
Специалист по борьбе с отмыванием денег Хамид Саиф Аль Зааби заявил, что мошенничество стало самым распространенным и масштабным преступлением в настоящее время, затрагивающим всех слоев населения, от детей до пожилых людей.
Аль Зааби, который занимает должность в Секретариате Комитета по национальной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и незаконных организаций (NAMLCFTC) и является Председателем Целевой группы по финансовым действиям на Ближнем Востоке и в Северной Африке (MENAFATF), подтвердил, что данное предложение будет официально представлено на пленарном заседании группы в Абу-Даби в ноябре. Брифинг состоялся в Абу-Даби на полях XV Конгресса Организации Объединенных Наций по предупреждению преступности и уголовному правосудию.
Аль Зааби пояснил, что средства, полученные от мошенничества, считаются грязными деньгами, которые преступники переводят через финансовые учреждения, и эти средства могут в конечном итоге использоваться для финансирования других преступлений, включая торговлю людьми и терроризм.
Ключевым фактором, обусловившим необходимость этой инициативы, является сам трансграничный характер мошенничества: схема может начинаться в одной стране, нацеливаться на жертв в другой и перемещать выручку через третью. Аль Зааби отметил, что оценки рисков по всему региону постоянно указывают на мошенничество как на угрозу наивысшего приоритета, поскольку его охват расширяется вместе с нестабильностью, вызванной недавними региональными конфликтами. Он добавил, что чем более открытой является финансовая система страны, тем выше ее подверженность рискам.
В рамках инициативы планируется проведение четырех-пяти региональных семинаров для стран-участниц с целью обмена опытом и совместного использования разведывательной информации о моделях мошенничества. Специальная рабочая группа, сформированная из представителей стран-членов, займется изучением национальных оценок рисков, выявлением пробелов в законодательстве и разработкой целенаправленных стратегий и нормативных актов для противодействия отмыванию денег, связанному с мошенничеством.
В оценках рисков уже применялся искусственный интеллект, который смог сократить процесс, обычно занимающий год, до пяти дней, при этом результаты были сопоставимы с традиционными экспертными оценками. Инструменты ИИ также будут играть центральную роль в данной инициативе, помогая властям картировать типы мошенничества и определять регуляторные лазейки в государствах-членах.
ОАЭ, которое в 2024 году выполнило все 15 рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force) и было исключено из списка усиленного мониторинга, функционирует на основе национальной стратегии по борьбе с отмыванием денег, которая включает 94 государственных ведомства, охватывающие законодательные, силовые и регулирующие органы. В апреле 2026 года национальный комитет принял новый Национальный руководство по финансовой разведке и расследованиям отмывания денег, обновив процедуры отслеживания и конфискации активов, а также координации между компетентными органами — систему, которую Аль Зааби назвал региональным эталоном для стран, стремящихся укрепить свою защиту от финансовой преступности.
