Согласно данным Центрального банка Республики Узбекистан, доля неработающих кредитов (NPL) в общем кредитном портфеле коммерческих банков Узбекистана достигла 3,71% по состоянию на 1 августа 2026 года.
Согласно данным Центрального банка Республики Узбекистан, доля неработающих кредитов (NPL) в общем кредитном портфеле коммерческих банков Узбекистана достигла 3,71% по состоянию на 1 августа 2026 года.
Общий объем кредитного портфеля банков страны составил 644 637,2 миллиарда сумов, из которых 23 928,6 миллиарда сумов были классифицированы как неработающие кредиты.
В сегменте банков с государственной собственностью общий кредитный портфель достиг 421 937,2 миллиарда сумов, а сумма неработающих кредитов составила 16 801,7 миллиарда сумов, что соответствует доле в 3,98%. Среди этих банков Microcreditbank показал самую высокую долю NPL на уровне 9,87% при кредитном портфеле в 23 124,2 миллиарда сумов.
Другие банки с государственной собственностью продемонстрировали следующие показатели: Business Development Bank — 5,84%, Asaka Bank — 4,48%, а Halk Bank — 4,09%. Наименьшая доля в этой группе была зафиксирована у UzNatsBank, которая составила 3,03%.
Среди прочих банков наибольшую долю неработающих кредитов имел TBC Bank с показателем 13,07% при кредитном портфеле в 7 937,7 миллиарда сумов. Показатели других банков в этой категории: Poytaxt Bank — 10,54%, Anor Bank — 7,64%, Garant Bank — 7,15% и AVO Bank — 6,61%.
Наиболее низкие коэффициенты неработающих кредитов среди всех банков были зарегистрированы Uzum Bank (0,0093%), Apex Bank (0,055%) и Open Bank (0,45%). По состоянию на отчетную дату UzKDB Bank и Octobank не имели неработающих кредитов.
Центральный банк Узбекистана сообщил, что коммерческие банки в Узбекистане предоставили ипотечные займы на покупку жилья на общую сумму 18,3 триллиона узбекских сумов почти 59 200 гражданам в период с января по август 2026 года. Этот показатель превышает объем, выданный за аналогичный период прошлого года, на 4,9 триллиона узбекских сумов.
Средние процентные ставки по выданным ипотечным кредитам варьировались от 16,9% до 21,6%, в зависимости от источника финансирования.
Примерно 74% всех ипотечных займов, что составляет 13,6 триллиона узбекских сумов, было направлено на первичный рынок жилья, обслужив 43 757 заемщиков. Второй рынок жилья получил 26% кредитов, или 4,7 триллиона узбекских сумов, что охватило 15 422 человека.
Среди заемщиков мужчины составляли 53%, а женщины — 47%. По возрастным группам наибольшую долю — 64%, или 37 980 человек — составили граждане в возрасте от 31 до 50 лет. Группа 18–30 лет обеспечила 26% заемщиков (15 224 человека), а 10% (5 975 заемщиков) были старше 51 года.
Наибольший объем ипотечного кредитования был зарегистрирован в Ташкенте на сумму 5,592 триллиона узбекских сумов. За ним следуют Анджианская область с суммой 1,591 триллиона узбекских сумов и Ферганская область с суммой 1,264 триллиона узбекских сумов.
Среди банков, лидирующих по объему выдачи, первое место занял Halk Bank с суммой 2,845 триллиона узбекских сумов. Далее следуют Agrobank (2,771 триллиона узбекских сумов), National Bank (2,212 триллиона узбекских сумов) и Ipoteka-bank (2,167 триллиона узбекских сумов).
Также отмечается, что за последние пять лет объем выданных ипотечных кредитов почти удвоился: он вырос с 9,8 триллиона узбекских сумов в 2021 году до 21,2 триллиона узбекских сумов к концу 2025 года.
По данным о непогашенных кредитах по категориям, общий непогашенный баланс займов, выданных физическим и юридическим лицам в Узбекистане, составил 644,6 триллиона сум по состоянию на 1 августа 2026 года. Этот показатель продемонстрировал рост на 6,7% по сравнению с началом текущего года.
В сегменте займов физическим лицам непогашенный баланс достиг 239,8 триллиона сум, что является увеличением на 8,9% с начала года. Этот сегмент стал самым быстрорастущим среди основных категорий кредитного портфеля.
Наибольшую долю в розничном портфеле заняли ипотечные кредиты, чей непогашенный баланс увеличился на 11%, достигнув 88,1 триллиона сум. Баланс микрозаймов вырос на 4,7% до 51,1 триллиона сум, а баланс микрокредитов увеличился на 15,5% до 46,7 триллиона сум. Автокредиты выросли на 2% до 40,5 триллиона сум.
Единственной категорией розничного кредитования, показавшей снижение, стали образовательные кредиты, чей непогашенный баланс уменьшился на 1,3% до 6,8 триллиона сум. Потребительские кредиты увеличились на 3,3% до 508 миллиардов сум. Наиболее значительный прирост среди всех категорий индивидуальных займов зафиксирован по другим займам, включая кредитные карты и овердрафты, чей баланс вырос на 33,5% до 5,9 триллиона сум.
Что касается займов юридическим лицам, их непогашенный баланс на 1 августа составил 404,8 триллиона сум, что на 5,5% выше, чем в начале года. Основная часть этого сегмента приходится на займы юридическим лицам, которые не являются кредитными учреждениями, и их баланс увеличился на 4,9% до 377,5 триллиона сум.
Межбанковские займы показали самый быстрый рост среди корпоративных кредитных категорий, увеличившись на 58,2% до 1 триллиона сум, хотя эта категория остается относительно небольшой по абсолютному размеру. Балансы лизинга и факторинга возросли на 27,5% до 4,9 триллиона сум, а микрокредиты для юридических лиц увеличились на 22,1% до 17,9 триллиона сум. Единственной категорией, зафиксировавшей существенное сокращение, стали синдицированные займы, чей непогашенный баланс снизился на 26,1% до 3,5 триллиона сум.
