Mozambik moliyaviy kapitalning yuvilishi mumkin boʻlgan nofinans sektorlari, masalan, koʻchmas mulk, kazino va transport vositalari savdosi ustidan nazoratni kuchaytirish niyatini eʼlon qildi. Bu choraning maqsadi mamlakatning Pul yuvishga qarshi kurashish boʻyicha moliyaviy choralarni ishlab chiqish guruhining (FATF) kulrang zonasi (gray zone) ga qaytishining oldini olishdir.
Bu haqda Mozambikning Moliyaviy razvedka boʻlinmasi (GIFiM) nofinans faoliyati sohasidagi xatarlarga asoslangan nazoratga bagʻishlangan mintaqaviy seminar ochilishi paytida maʼlum qildi. Seminar bir hafta davomida Maputuda oʻtkazilmoqda va Janub va Sharq Afrikadagi mamlakatlarning vakillari hamda nazoratchilari, shuningdek, FATF va Jahon banki mutaxassislari ishtirok etmoqda.
Moliyaviy vazirlikning doimiy kotibari Albertina Frukiining soʻzlariga koʻra, nazoratni kuchaytirish zarurati shundaki, bank tizimidagi himoya mexanizmlari mustahkamlanayotgan sari jinoyat tarmoqlari iqtisodiyotning boshqa sohalaridagi zaifliklardan foydalanish imkoniyatlarini izlamoqdalar.
U koʻchmas mulk, kazino, qimmatbaho toshlar va metallar savdosi, advokatlar, auditorlar va buxgalterlar huquqiy xizmatlari kabi sohalar himoya strategiyasining old panjarasiga aylanganini taʼkidladi.
Tadbir tartibga soluvchilar va nazoratchilarning yuqori malakasini oshirishga qaratilgan boʻlib, bu esa yuqori xavf ostidagi sektorlar, xizmatlar, mahsulotlar, mijozlar va tashkilotlarni aniqlashga imkon beradi. Bu nazorat resurslarini ushbu sohalarga jamlashga imkon beradi, tasodifiy yondashuvni xatarlar baholash tizimi bilan almashtiradi.
GIFiMning Markaziy tadqiqot va hamkorlik xizmatlari direktori Alberto Kangela Junior, seminarga mintaqaning 22 ta mamlakati vakillarining ishtirok etayotganini maʼlum qildi. Nofinans faoliyatining belgilangan turlari orasida kazinolar, koʻchmas mulk agentliklari, advokatlar, auditorlar, buxgalterlar va transport vositalari sotuvchilari mavjud boʻlib, ular kapital yuvilishi va terrorizmga moliyalashtirishda qoʻllanilish uchun zaif hisoblanadi.
Kangela Junior tasodifiy nazoratdan xatarlar baholash va yuqori xavfli tuzilmalarni aniqlash zaruratiga oʻtishni taʼkidladi. U oʻqitish nazariy va amaliy komponentlarni oʻz ichiga oladi, bu ishtirokchilar oʻrtasida tajriba almashinishiga yordam beradi.
Mozambikda GIFiM allaqachon kapital yuvilishining oldini olish va unga qarshi kurash maqsadida koʻchmas mulk va transport vositalari savdosi sektorlariga nazoratni amalga oshirmoqda, chunki bu sohalarda oʻziga xos sanoat nazoratchisi yoʻq.
Alberto Kangela Junior mamlakatning 2025-yil oktyabr oyida FATF kulrang zonasidan chiqqanidan keyin uch yil davomida erishilgan yutuqlarni mustahkamlashga intilayotganini taʼkidladi. Mozambik 2030-yilda qayta baholashdan oʻtadi, bu jarayon 2028-yilda boshlanadi. U bu vaqtgacha barcha mexanizmlar joyida boʻlishi kerakligini, toki 2030-yildagi baholash yuqori darajadagi muvofiqlik bilan oʻtsin va kulrang zonaga qaytish xavfi bartaraf etilsin, dedi.
Masʼul shaxs shuningdek, Advokatlar oilasi nazorat organi sifatida huquqiy xizmatlar bilan bogʻliq xatarlarni tushunish va kapital yuvilishi uchun yuqori darajada moyil faoliyatni aniqlash uchun oʻz imkoniyatlarini mustahkamlashi kerakligini qoʻshimcha qildi.
Oktyabrda nashr etilgan hisobotda GIFiM koʻchmas mulk sektori nazoratidagi zaif tomonlar haqida ogohlantirdi, jumladan, shubhali operatsiyalar toʻgʻrisidagi hisobot berishdagi kamchiliklar va turli tuzilmalar oʻrtasidagi muvofiqlikdagi cheklovlar. 2025-yilda aniqlangan 851 faol koʻchmas mulk obyekti orasida faqat 234 ta tegishli organ tomonidan roʻyxatga olingan. Bundan tashqari, hisobotda 2021-yil yanvar oyidan 2025-yil noyabr oyigacha boʻlgan davrda koʻchmas mulk sektorida noqonuniy mablagʻlardan foydalanishga oid shubhalar 5,006 million metikal (78,2 million yevro) miqdorida aniqlangan. GIFiM tranzaktsiyalarni kuzatib borishni kuchaytirish, xatarlarga asoslangan nazoratni joriy etish va hukumatlar oʻrtasida maʼlumot almashinuvini yaxshilashni tavsiya qildi.
