Mozambik moliyaviy maʼlumotlar byurokratsiyasi (GIFiM) mulk bozoridagi nazoratdagi zaif tomonlar haqida ogohlantirdi va mulk obyektlarini topshirish boʻyicha yagona maʼlumotlar bazasini yaratish, sanktsiyalarni qattiqroq qilish va pul yuvishning shubhalik operatsiyalari ustidan yanada diqqatli nazoratni qoʻllashni targʻib qildi.
Mulk bozoriga oid Strategik tahliliy hisobotga koʻra, Lusa olgan maʼlumotlarga koʻra, GIFiM kapitalni yuvishning shubhalik operatsiyalarini oldini olish va aniqlashda jiddiy cheklovlar mavjudligiga keldi. Maʼlumot taqdim etish va jalb qilingan tuzilmalar oʻrtasidagi muvofiqlikdagi kamchiliklar qayd etildi.
Bu organ maʼlumotlariga koʻra, 2025 yilda mamlakatda faol deb roʻyxatdan oʻtgan 851 ta mulk obyektidan faqat 234 tasi GIFiMda roʻyxatdan oʻtgan, bu esa huquqiy jihatdan shubhalik operatsiyalar haqida xabar berish majburiyati boʻlgan tuzilmalarning atigi 27,5% ni tashkil etadi.
Hisobotda «bu sohadagi asosiy majburiy tuzilma, yaʼni real estate agentliklari, kadastr xizmatlari va notariuslar (...) qonunga muvofiq maʼlumot bermagan»ligi qayd etilgan. GIFiM 2021-yil yanvar oyidan 2025-yil noyabr oyigacha boʻlgan davrda mulk bozorida noqonuniy manbalardan kelib chiqqan mablagʻlardan 5,006 million metikal (78,2 million yevro) foydalanilganiga shubha bildirdi.
GIFiM ushbu vaziyat hokimiyatlarning shubhalik operatsiyalarni aniqlash, mulk sotib olish va sotishda ishlatilgan mablagʻlarning manbasini kuzatish hamda muammoning haqiqiy miqdorini baholash imkoniyatlarini pasaytirganini hisoblaydi. Shu sababli, organ tahlil qilinayotgan davr uchun eʼlon qilingan summa butun muammoning faqat bir qismi boʻlishi mumkinligini tan oladi.
Hisobotda «aniqlangan summalar haqiqiy tasvirga qaraganda kichik tuyulishi mumkin» deb taʼkidlanib, buning asosiy sababi majburiy tuzilmalarning past darajadagi hisobot berishini sanab oʻtilgan.
Bundan tashqari, hisobotda mulk topshirish boʻyicha integratsiyalashgan maʼlumotlar bazasining yoʻqligi, kadastr xizmatlari va notariatning cheklangan ishtiroki, shuningdek, soliq va shahar maʼlumotlariga kirishdagi qiyinchiliklar shubhalik operatsiyalarni aniqlashga toʻsqinlik qiluvchi omillar sifatida tilga olingan.
GIFiM fikricha, bu kamchiliklar mulk sotib olish uchun ishlatilgan mablagʻlarning kelib chiqishini kuzatish qobiliyatini cheklaydi va moliyaviy tergovlar uchun muhim maʼlumotlarni solishtirishni murakkablashtiradi.
Aniqlangan xatarlar yuzasidan, organ mulk bitimlarini monitoringini kuchaytirish, xavfga asoslangan nazoratni oshirish, buzuvchilar uchun qattiqroq sanktsiyalar joriy etish, institutsional muvofiqlikni yaxshilash va uy-joy sotib olishda ishlatilgan mablagʻlarning manbalarini kuzatish mexanizmlarini yaratishni tavsiya etadi.
GIFiM shuningdek, nazorat organlari, jinoyat tergov organi, soliq maʼmuriyati, shahar hokimiyatlari, kadastr xizmatlari va sohada ishtirok etuvchi boshqa tuzilmalar oʻrtasida hamkorlikni mustahkamlash zarurligini taʼkidlaydi.
Bu tavsiyalar Mozambik 2025-yil 24-oktyabrdan keyin Uchrashuvlar moliyaviy harakatlar guruhining (GAFI) kulrang roʻyxatidan chiqib ketganidan soʻng erishilgan yutuqlarni mustahkamlashga intilayotgan paytda paydo boʻldi. Mozambik hokimiyati 2027-yil sentabridan boshlab mamlakat kapitalni yuvish va terrorizmga moliyalashtirishga qarshi kurash choralari barqarorligida taraqqiyot koʻrsatishi kerakligini allaqachon ogohlantirgan.
