Oʻzbekistonda banklar, toʻlov tashkilotlari va toʻlov tizimlari operatorlari shubhali operatsiyalar va toʻlovlarni doimiy ravishda aniqlash boʻyicha majburiyatga ega boʻlishi mumkin. Aniqlangan xavf darajasiga qarab, ular tranzaktsiyani amalga oshirishi, uni mijoz tomonidan tasdiqlash uchun vaqtincha toʻxtatishi yoki butunlay rad etishi mumkin.
Anti-fraud tizimlari talablari
Mavzu boʻyicha tegishli nizom loyihasi Markaziy bank tomonidan ishlab chiqilgan. Reja boʻyicha, firibgarlikka qarshi kurash tizimlari (anti-fraud tizimlari) bir nechta mezonlar va skorlash asosida barcha operatsiyalarni amalga oshirilayotgan paytda tahlil qilib, 24/7 rejimda ishlashi kerak. Agar toʻlov bloklangan yoki vaqtincha rad etilsa, mijoz darhol xabardor qilinishi, bunday qarorning sababi tushuntirilishi hamda keyingi qadamlar haqida maʼlumot berilishi lozim.
Loyihada shuningdek, ijtimoiy muhandislik belgilari aniqlanganda qoʻshimcha tekshiruv oʻtkazish talabi mavjud — bu hujumchilar insonni mustaqil ravishda operatsiya qilishga undash uchun aldov yoki bosimdan foydalanadigan usuldir.
Maʼlumot almashinuvi va nazorat
Banklar va toʻlov tuzilmalari yangi firibgarlik sxemalari va shubhali operatsiyalar haqidagi maʼlumotlarni almashishga majbur boʻlishi rejalashtirilgan. Bundan tashqari, ular jiddiy hodisalar haqida Markaziy bankni xabardor qilishlari va mijoz murojaatlari uchun doimiy qabulxona taʼminlashlari kerak. Anti-fraud modellarining chorakda kamida bir marta tekshirilishi kutilmoqda. Jamoatchilik ushbu loyihni 9-oktabrgacha muhokama qila oladi.
Avvalroq Oʻzbekistonda InfoCards tizimi joriy etilgan boʻlib, u bank karta egalariga kim va qanday sabab bilan kartalari bloklanganini bilish imkonini beradi; endi bu maʼlumotni olish uchun karta xizmat qiluvchi bankka bevosita murojaat qilish kifoya.