Moçambique anunciou a intenção de intensificar o controle sobre setores não financeiros suscetíveis à lavagem de capital, como imobiliário, cassinos e comércio de veículos. Esta medida visa prevenir que o país retorne à zona cinzenta do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).
Esta informação foi divulgada pela Unidade de Inteligência Financeira de Moçambique (GIFiM) durante a abertura de um seminário regional focado na supervisão baseada em riscos em atividades não financeiras. O seminário decorre em Maputo durante uma semana e conta com a participação de representantes e supervisores de países da África Austral e Oriental, bem como especialistas do GAFI e do Banco Mundial.
Segundo a Secretária Permanente do Ministério das Finanças, Albertina Fruqui, o reforço da supervisão é necessário porque, à medida que os mecanismos de proteção no sistema bancário se fortalecem, as redes criminosas começam a procurar oportunidades para explorar vulnerabilidades em outros setores da economia.
Ela especificou que áreas como imobiliário, cassinos, comércio de pedras preciosas e metais, serviços jurídicos de advogados, auditores e contabilistas estão a tornar-se o foco da estratégia de proteção.
O evento visa aumentar a qualificação dos reguladores e supervisores para identificar setores, serviços, produtos, clientes e organizações de alto risco. Isso permitirá concentrar os recursos de supervisão nessas áreas, substituindo uma abordagem aleatória por um sistema baseado em avaliação de riscos.
Alberto Kangela Junior, Diretor dos Serviços Centrais de Pesquisa e Cooperação da GIFiM, informou que o seminário reúne representantes de 22 países da região. Entre as atividades não financeiras identificadas estão cassinos, agências imobiliárias, advogados, auditores, contabilistas e vendedores de veículos, considerados vulneráveis ao uso na lavagem de capitais e financiamento do terrorismo.
Kangela Junior salientou a transição da supervisão aleatória para a necessidade de realizar avaliações de risco e identificar estruturas de alto risco. Ele acrescentou que o treinamento incluirá componentes teóricos e práticos que promovam a troca de experiências entre os participantes.
Em Moçambique, a GIFiM já supervisiona os setores imobiliário e de comércio de veículos com o objetivo de prevenir e combater a lavagem de capitais, visto que nestas áreas não existe um órgão regulador setorial próprio.
Alberto Kangela Junior sublinhou que o país procura consolidar os sucessos alcançados após sair da zona cinzenta do GAFI em outubro de 2025, após três anos de monitorização reforçada. Moçambique passará por uma reavaliação em 2030, processo que começará em 2028. Ele afirmou que, até esse momento, todos os mecanismos devem estar em vigor para que a avaliação de 2030 ocorra com um alto nível de conformidade, evitando o risco de regressar à zona cinzenta.
O responsável acrescentou ainda que a Ordem dos Advogados, atuando como órgão de supervisão, deve fortalecer as suas capacidades para compreender os riscos associados aos serviços jurídicos e identificar atividades com elevado grau de suscetibilidade à lavagem de capitais.
Num relatório publicado em outubro, a GIFiM alertou para fragilidades no controle do setor imobiliário, incluindo deficiências na comunicação de operações suspeitas e limitações na coordenação entre diferentes estruturas. Dos 851 ativos imobiliários identificados em 2025, apenas 234 foram registados no órgão competente. Além disso, o relatório detetou suspeitas de utilização de fundos obtidos ilegalmente no setor imobiliário no valor de 5,006 milhões de meticais (78,2 milhões de euros) no período de janeiro de 2021 a novembro de 2025. A GIFiM recomendou o reforço do monitoramento de transações, a implementação de supervisão baseada em riscos e a melhoria da troca de informações entre as autoridades.
