Apesar da possível redução do coeficiente CET1 para aproximadamente 11,4% pro forma após a recuperação dos títulos AT1 no valor de 8.415 bilhões de rúpias, o credor afirmou que não é obrigado a aumentar o capital imediatamente, pois possui outras opções. Isso foi relatado pelo diretor financeiro Niranjan Banodkar durante uma chamada analítica do banco após a publicação das demonstrações financeiras na segunda-feira.
Em 30 de setembro de 2026, o coeficiente CET1 do banco era de 13,7%, ligeiramente abaixo do indicador de 14% registrado no final de junho. O coeficiente geral de adequação de capital atingiu 14,5% até o final de setembro, em comparação com 15,1% no final de junho.
O Supremo Tribunal apoiou em 15 de outubro a decisão do Tribunal Superior de Bombaim, que anulou a baixa realizada em março de 2020. O tribunal rejeitou os apelos apresentados pelo banco, pelo administrador, pelo Banco de Reserva da Índia e pela União Indiana. O Diretor Executivo e CEO Vinay Tonsé observou que, até 30 de setembro, a recuperação do principal teria um efeito pro forma de cerca de 240 pontos base no CET1, incluindo lucros. No entanto, espera-se que o coeficiente geral Tier 1 do banco permaneça em torno de 13,7%.
Banodkar classificou o coeficiente CET1 na faixa de 11% a 11,5% como 'não ideal' e enfatizou que o banco prefere um nível de capital mais confortável, independentemente das declarações regulatórias. No entanto, ele esclareceu que o banco possui reservas e a vantagem de ativos fiscais diferidos, e a decisão de levantar capital agora ou mais tarde é uma avaliação comercial. Ele também mencionou um portfólio de cartas de garantia no valor nominal de cerca de 1.500 bilhões de rúpias e um valor contábil líquido (NAV) de cerca de 2.000 bilhões de rúpias, mas com valor contábil zero, como outra alavanca para liberar capital.
Em sua apresentação aos analistas, o banco informou que sua posição de capital permanece significativamente acima dos requisitos regulatórios mínimos. O banco avalia várias oportunidades para fortalecer ainda mais seus colchões de capital com o objetivo de apoiar o crescimento futuro e alinhar gradualmente o nível de capital com o dos concorrentes.
Banodkar acrescentou que a recuperação representa uma mudança no balanço de reservas para empréstimos sem amortização e sem saída de caixa. Ele informou que os prazos de recuperação e quaisquer pagamentos de cupom estão em fase de avaliação, e o banco será guiado pelo memorando para investidores. Além disso, o credor está examinando opções legais em conjunto com seus consultores e conselheiros.
Banodkar observou que duas agências de classificação de risco — uma internacional e uma doméstica — classificaram esta decisão como um evento com impacto neutro na classificação de crédito. Ele também declarou que o banco é capaz de crescer em cerca de 11 pontos percentuais sem usar capital, e um aumento de 15% nos ativos ponderados pelo risco exigirá o uso de cerca de 30-40 pontos base de CET1.
No trimestre encerrado em setembro, o YES Bank relatou um aumento de 65% na receita líquida em termos anuais para 1.080 bilhões de rúpias no segundo trimestre do ano fiscal 27, em comparação com 654 bilhões de rúpias no ano anterior. Esse crescimento deveu-se ao forte aumento da receita de juros líquidos e à redução das provisões. Em comparação com o trimestre anterior, o lucro líquido aumentou 0,8% de 1.071 bilhões de rúpias no primeiro trimestre do ano fiscal 27. No primeiro semestre do ano fiscal 27, o lucro líquido aumentou 47,8%, atingindo 2.151 bilhões de rúpias em comparação com 1.456 bilhões de rúpias.
