No Uzbequistão, bancos, organizações de pagamento e operadores de sistemas de pagamento podem ser obrigados a detectar operações e transferências suspeitas 24 horas por dia. Dependendo do nível de risco determinado, eles poderão processar a transação, suspender temporariamente para confirmação pelo cliente ou rejeitá-la completamente.
Requisitos para sistemas antifraude
O projeto do regulamento correspondente foi desenvolvido pelo Banco Central. De acordo com o plano, os sistemas de prevenção de fraudes (sistemas antifraude) devem operar 24 horas por dia, 7 dias por semana, analisando todas as operações no momento em que são realizadas, com base em vários critérios e pontuação. Se uma transferência for bloqueada ou rejeitada temporariamente, o cliente deve ser notificado imediatamente, a razão dessa decisão deve ser explicada e ele deve ser informado sobre os próximos passos.
O projeto também inclui um requisito de realizar verificações adicionais nos casos em que são detectados sinais de engenharia social — um método pelo qual os criminosos usam engano ou pressão para induzir uma pessoa a realizar uma operação por conta própria.
Troca de dados e supervisão
Planeja-se que bancos e estruturas de pagamento sejam obrigados a trocar informações sobre novos esquemas de fraude e operações suspeitas. Além disso, eles devem informar o Banco Central sobre incidentes graves e garantir um atendimento 24 horas para solicitações dos clientes. Estima-se que os modelos antifraude serão verificados pelo menos uma vez por trimestre. O público poderá discutir este projeto até 9 de outubro.
Anteriormente, o Uzbequistão implementou o sistema InfoCards, que permite aos titulares de cartões bancários descobrir quem e por que seu cartão foi bloqueado; agora, para obter essa informação, basta entrar em contato diretamente com o banco que atende ao cartão.