उज़्बेकिस्तान में, बैंक, भुगतान संगठन और भुगतान प्रणाली ऑपरेटरों को संदिग्ध लेनदेन और हस्तांतरण का चौबीसों घंटे पता लगाने के लिए बाध्य किया जा सकता है। जोखिम के एक निश्चित स्तर के आधार पर, वे लेनदेन को संसाधित कर सकते हैं, या ग्राहक से पुष्टि के लिए इसे अस्थायी रूप से रोक सकते हैं, या इसे पूरी तरह से अस्वीकार कर सकते हैं।
एंटी-फ्रॉड सिस्टम की आवश्यकताएँ
संबंधित विनियमन का मसौदा केंद्रीय बैंक द्वारा तैयार किया गया है। योजना के अनुसार, धोखाधड़ी विरोधी प्रणालियों (एंटी-फ्रॉड सिस्टम) को कई मानदंडों और स्कोरिंग के आधार पर संचालन के समय सभी परिचालनों का विश्लेषण करते हुए 24/7 मोड में कार्य करना चाहिए। यदि किसी हस्तांतरण को अवरुद्ध या अस्थायी रूप से अस्वीकार किया जाता है, तो ग्राहक को तुरंत सूचित किया जाना चाहिए, उसे इस निर्णय का कारण समझाया जाना चाहिए, और अगले कदमों के बारे में भी सूचित किया जाना चाहिए।
मसौदे में सामाजिक इंजीनियरिंग के संकेतों का पता चलने की स्थिति में अतिरिक्त जांच करने की आवश्यकता भी शामिल है - एक ऐसी विधि जिसमें धोखेबाज किसी व्यक्ति को स्वयं कार्रवाई करने के लिए प्रेरित करने के लिए धोखे या दबाव का उपयोग करते हैं।
डेटा विनिमय और पर्यवेक्षण
यह योजना बनाई गई है कि बैंक और भुगतान संरचनाएं नई धोखाधड़ी योजनाओं और संदिग्ध परिचालनों के बारे में जानकारी साझा करने के लिए बाध्य होंगी। इसके अलावा, उन्हें गंभीर घटनाओं के बारे में केंद्रीय बैंक को सूचित करना होगा और ग्राहकों की शिकायतों के लिए चौबीसों घंटे हेल्पडेस्क प्रदान करना होगा। यह अनुमान लगाया गया है कि एंटी-फ्रॉड मॉडल हर तिमाही कम से कम एक बार जांचे जाएंगे। जनता 9 अक्टूबर तक इस मसौदे पर चर्चा कर सकती है।
पहले उज़्बेकिस्तान में InfoCards प्रणाली लागू की गई थी, जो बैंक कार्ड धारकों को यह पता लगाने की अनुमति देती है कि किसने और किस कारण से उनके कार्ड को ब्लॉक किया है; अब इस जानकारी को प्राप्त करने के लिए सीधे उस बैंक से संपर्क करना पर्याप्त है जो कार्ड का रखरखाव करता है।